פגישה # 1
הכרות
אורכת בדרך כלל כ-3 שעות, במהלכה אני לומד להכיר את הסיפור המשפחתי והמעגלים הכלכליים הסובבים של המשפחה (הורים, ילדים, אחים), אוסף את המסמכים הרלוונטיים, שומע על עיסוקי בני הזוג ועל נכסיהם הפיננסים (נדל"ן, פנסיות, קרנות השתלמות, חסכונות) ועל התחייבויותיהם (הלוואות, משכנתא). תוך כך אני לומד את ההתנהלות והערכים של המשפחה והסיפורים שמאחורי המספרים ומקשיב למנגינה המיוחדת של
פגישה # 2
הצגת התוכנית
אורכת בדרך כלל 3-4 שעות, במהלכה אני מציג למשפחה את מצבם הכלכלי (כבר בשלב זה המשפחה בהלם למראה תמונת מצבם הבהירה והמוגדרת ולעתים קרובות הם אומרים: "רק בשביל זה כדאי היה לבוא לייעוץ!"). כאשר הפנימו את מצבם אני מציג למשפחה אפשרויות שונות לפתרון, כשלכל פתרון יש תועלת ומחיר. בשלב זה מתקיים דיון לקראת קבלת החלטה ואני משתמש
פגישה # 3
יישום התוכנית
לאחר הפגישה אני מנתח את התיק המשפחתי על סמך המסמכים וההתרשמות ומשרטט את תמונת המצב הכלכלי של המשפחה. כשמונח לפניי מצב 'המצוי' אני משרטט את מצב 'הרצוי' בהתאם ליעדים של המשפחה ומייצר שורה של פתרונות אפשריים באמצעותם ניתן להתקדם אל היעדים והשאיפות של המשפחה. אני מכין דו"ח מפורט ומסכם, כ-20 עמודים, אותו תקבל המשפחה בפגישה השנייה.
ליווי
אחרי הפגישה השנייה אמורה המשפחה לצעוד בדרך חדשה שתוביל אותם לעתיד כלכלי טוב יותר. מטבע הדברים תתעוררנה שאלות בדרך וכאן נכנס תהליך הליווי. עם כל שאלה או בעיה המתעוררת מתקשרים אלי או שולחים מייל ונענים במהירות ובהרחבה. עד אשר הזוג ירגיש ביטחון ועצמאות בדרך החדשה נקיים שיחה שבועית על התקדמות התהליך בעזרת הכלים עליהם סיכמנו. במקרה הצורך
אינני מניח למשפחה שלי עד שאני בטוח שהם צועדים בדרך להצלחה.
